境外身份证件信息核查试点珠海　港人北上不忧被冒名诈骗

        境外非居民身份证件信息核查试点珠海，可防范被冒名开户，遏制利用银行账户从事电信诈骗、洗钱等违法活动。（方俊明摄）

　　大公网4月1日讯（记者 方俊明）近年涉港澳的跨境电信网络诈骗猖獗，部分港人“中招”。中国人民银行广州分行1日透露，“非居民身份证件信息核查”9日起率先试点珠海、上海，相关证件包括港人“回乡证”等。据悉，此举可发挥多个作用，为银行核验非居民身份证件信息真实性信息提供便捷、有效手段，对不法分子使用伪造、变造及他人遗失证件开账户产生巨大威慑；同时防范被冒名开户造成损失；还可遏制利用银行账户从事电信诈骗、洗钱等违法活动。16日起，还将在深圳、福州等地试点，再逐步推广到全国。

　　作为粤港澳大湾区的重要城市、经济特区，珠海与境外特别是港澳地区保持着密切的经济文化和人员往来。据统计，去年珠海口岸共验放出入境人员1.4亿人次；而境外非居民（含港澳台及外籍人士）对于在珠海开立银行账户的需求日渐强烈，开户数量呈现逐年上升趋势。与此同时，被不法分子冒名开户，乃至利用银行账户从事电信诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动亦频发。

　　港人“回乡证”是核查证件之一

　　中国人民银行广州分行支付结算处负责人表示，为夯实账户实名制基础，防范不法分子冒名开户，深入推进防范打击电信网络新型违法犯罪工作，维护港澳台居民资金安全，人民银行将珠海、上海列为开展“非居民身份证件信息核查”的首批试点地区，从4月9日起，以工商银行、中国银行、招商银行作为试点单位。

　　据介绍，该核查是指通过联网核查系统核对非居民身份证件信息，以验证非居民身份证件所记载的姓名等信息真实性的行为；相关身份证件包括“回乡证”港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证（简称“三证”）。

　　上述负责人说，这一试点业务的推出，具有十分重要的意义。首先，丰富了联网核查系统功能，填补了非居民身份信息核查的空白，为银行核验非居民身份证件真实性信息提供了有效手段，对不法分子使用伪造、变造及他人遗失证件开立银行账户产生巨大威慑。

　　遏制利用假身份违法犯罪活动

　　同时，通过加强警银合作，实现了部门间的信息共享，有利于遏制利用银行账户从事电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。还有助于防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失。

　　此外，此举还将有利于银行机构改进业务流程，优化境外非居民开户证件审核，减少对辅助身份证明材料的要求，提高业务办理效率。据悉，按照现行监管政策要求，非居民在境内开立个人银行账户时，除提供上述“三证”外，银行为正确判断开户申请人身份，必要时可要求其出具辅助身份证明材料（包括香港、澳门特别行政区居民身份证、在台湾居住的有效身份证明、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证等）。

　　据了解，今次试点除了珠海外，还同时在上海进行；4月16日起扩至深圳、福州，4月23日起再覆盖到福建省其他地区。人民银行将按照“先试点、再推广”的思路，逐步在全国推广铺开。

　　试点核查涉“三证”：港澳居民来往内地通行证；台湾居民来往大陆通行证；外国人永久居留身份证。

　　核查试点三意义：

　　一，为银行核验非居民身份证件信息真实性信息提供便捷、有效手段，对不法分子使用伪造、变造以及他人遗失证件开立银行账户产生巨大威慑。

　　二，防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失，维护社会公众资金安全。

　　三，遏制利用银行账户从事电信诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。

　　对核查结果有异议投诉方式：

　　一，向核查银行或所在地人民银行分支机构反映，由他们将异议信息上报解决。

　　二，个人直接向公安部公民身份证号码查询服务中心申请核实。