大公网6月9日讯 为逃避执法人员打击清洗黑钱，不法集团往往会利用非常迂迴的方法，将黑钱转来转去，很多时更将黑钱汇出国外进行漂白，也因如此，金管局对大金额的汇款非常注意，亦要求银行若发现可疑汇款时，应向当局报告。
不法集团清洗黑钱有多种方法，如与赌场联手，不法分子会向赌场提供一定利益，再由赌场开出声称是赢得的彩金支票，便可明正言顺地存入银行。另一方法是透过地下钱庄，地下钱庄会大量收购一些“等钱使”市民的银行户口，然后将黑钱化整为零地存入该等户口，再开出支票存入指定户口，亦可漂白黑钱。
由于漂白黑钱大多经过银行进行交易，故金管局一直严格要求银行小心审阅各宗交易，而近年银行举报可疑交易的个案也愈来愈多，有效堵截透过银行漂白黑钱的途径。
此外，不法集团亦会将黑钱转移到外地，在国外转个大圈、有时转来转去可能涉及多个国家和银行户口，非常迂迴。像目前正在审讯的前政务司司长许仕仁涉贪案，主控官宣读控罪书时便指出，涉嫌行贿的郭氏兄弟是将钱交给下属，由他汇往新加坡的某间银行，然后再汇款给许仕仁在港的下线，由下线将款项存入银行做定期存款，再以定期存款为抵押进行借贷，借得的款项才交给许仕仁，当中过程非常迂迴曲折。
因此，一些海外捐款是否来自不法活动的黑钱，要追查并不容易，“佔中行动”借别人的户口募捐，随时可能涉嫌收取来自海外的非法资金。