侨外：中国高净值人群全球资产配置呈现三大趋势

侨外集团发布《2017美国投资移民与资产配置趋势报告》

　　大公网1月9日讯 近日，内地领先移民机构侨外集团发布《2017美国投资移民与资产配置趋势报告》，并就中国高净值人群最为关注的人民币贬值、美国移民、海外置业、资产配置、CRS征税新秩序及教育规划等进行了剖析与解读。

　　通过对比近几年中美家庭资产配置核心数据，报告显示，我国居民家庭的房产等非金融资产配置比例远高于美国。中国高净值人群对整体资金规划及长远资产配置的能力尚有不足，其中较为明显的一点表现为过半家庭在房产上的资金配置过重。

　　与此同时，报告指出，中国的高净值人群在全球资产配置方面正在发生一些重要的变化，主要表现在以下三个方面：

　　趋势一：海外金融类投资需求不断上升 非金融类投资过多状况改观

　　对比中美家庭资产配置，发现过去我国非金融类资产过多，现阶段，高净值人群的资产配置观念已经从单一国内市场配置，扩展为更大视野的全球投资，海外金融投资的关注度和需求日益增加。从最初注重收益率高低，到更加注重资产配置的科学性，做好财富管理，通过资产配置以保障财富稳健增值，充分展现了投资理念正日趋成熟。

　　调查显示，超六成的高净值人士表示未来会继续增加在美国的金融资产配置。资产等级越高，对于海外金融投资需求越强，资产 1 亿元以上的超高净值人群中，超过七成的人群表示会增加未来在海外金融上的投资额度。

　　趋势二：全球资产配置“身份先行”逐渐深入人心

　　随着美、欧经济的复苏以及投资移民政策的放宽，“身份先行”的财富管理理念在高净值人群中传播开来，并逐渐深入人心。先拿到绿卡，进而利用身份优势，拓展海外投资市场、挖掘更多资产优化配置的渠道和手段成为主流。 实际上，以单一的身份去进行全球资产配置存在很多弊端，包括政治上和税务上的，甚至是出行方面的。若首先取得海外身份，将能够在更多的海外市场中选择更丰富和合理的投资工具进行资产配置，从而规避和对冲单一市场和汇率波动风险。

　　趋势三：全权委托空间广阔 个性化定制产品和服务将成主趋势

　　由于中国的高净值人群大多是第一代创富者，目前在财富传承方面所作的安排较为单一和落后，面临不少风险。调研显示，分别有46% 和37% 的高净值人士通过为子女购买保险、购置房产来传承财富。有接近20% 的高净值人士没有做出任何财富传承的安排。而科学的资产配置，包括把握趋势、全面覆盖、深度尽调等，这些并非高净值人士可以独立完成，因而又对全权委托这一专业资产配置服务具有需求。

　　另外，海外金融投资产品和服务的提供者普遍存在产品服务设计单一同质，个性化与差异化水平不足等问题。未来，为高净值人群提供更丰富的产品组合和投资备选方案，提高个性化和差异化的创新产品和服务将是该市场主要的发展趋势。即基于高净值人群的需求， 为他们提供“一站式”海外金融投资管理和综合解决方案。从投资管理、项目咨询、离岸业务、税务筹划等各方面出发，提供一整套个性化定制方案，达到产品和客户需求的最佳匹配关系，最大程度上满足高净值人群需求。