地下钱庄路径

　　如果说攀结政客是为了解决赌客资源，洗钱则是赌资的必备通道。从黄光裕被判定的非法经营罪，可一睹连氏资金运作网络的发达。

　　判决书称，“黄光裕于2007年9月至11月间，违反国家规定，采用人民币结算在境内、港币结算在境外的非法外汇交易方式，将人民币8亿元直接或通过北京恒益祥商业咨询有限公司（下称恒益祥）转入深圳市盛丰源实业有限公司等单位，通过郑晓微（另案处理）等人私自兑购并在香港得到8.22亿余港元（折合1.05亿美元）。”

　　所谓“境内结算人民币，境外结算外汇”，这是地下钱庄的惯常操作模式，即人民币不用实际出境，由境内的地下钱庄和其境外的钱庄对冲结算。用此方式，境内的资金所有人可将贪腐赃款、黑钱、赌资或者合法钱财等转移出境，资金的来源和流向完全脱离国家的监控。

　　黄光裕自述，他在2006年至2008年间，总共动用了大约人民币10亿元通过地下钱庄换汇并在香港接收港币。其中2007年最高，人民币换取的港币在6亿元至7亿元之间。他在连卓钊赌场输钱需要还债时，会让伍健华联系地下钱庄用人民币换汇。

　　伍健华时任国美电器控股有限公司董事，据其证言，连卓钊的赌厅与黄光裕的赌资都是港币结算，黄赌博可以不带现金，连最高时给他的预支赌资额度达到2.8亿港元。黄光裕偿还连卓钊的赌资欠款，其中一种方式就是减持香港国美的股份，由其从香港银行开本票送到赌厅。但更多时候是从内地调拨人民币，通过地下钱庄偿还。

　　赌场一次“授信”高达2.8亿港元，8亿元人民币资金如此轻易通过地下钱庄进出，意味着在国内必须找到同等资金对冲，此举无异于是对金融监管体制的讽刺。

　　“黄光裕在我的赌厅赌博，从来不用自己的名字开户、写欠条，他的经纪人是余国良和伍健华。如果黄光裕没钱还赌债，就会让伍健华帮助联系地下钱庄，从大陆打钱，由伍健华还钱给我。”连卓钊供述称，基于双方的互信，自己没有直接就赌债或赌博问题与黄光裕联系过，这方面的事情都是找伍健华。

　　连卓钊胞弟、海王集团董事会主席连棹锋称，他负责澳门赌厅的对数、追账等，赌厅只收港币。如果没有港币，黄光裕就让伍健华以人民币归还，他联系地下钱庄，由钱庄将在内地接收人民币的账户告诉郑晓微，郑将账户交给黄氏公司的陈姓工作人员，陈和伍健华对数。

　　并非每个赌客都有黄光裕这样的信任待遇。按连卓钊的说法，他将赌客分为四类：一类是金主，如黄光裕这类的自掏腰包的企业主；一类为恩主，如王华元这种级别的官员及直系亲属；一类是潜力股，即未来的金主与恩主；其他为散客。他的客户中，还包括“公共情妇”李薇、“头号警花”王菲等。

　　他新近被曝光的客户，则涉及薄谷开来。“在不久前的一次调查中，多名与薄家有涉的商务人士在赌厅被查，调查指向他们与薄家的非常规经济往来。”知情人士告诉《财经》记者。

　　中国内地的洗钱行为，通常以非法经营罪审判（1998年刑法设立洗钱罪）。在法庭上，黄光裕曾辩称：“这些钱均是用来偿还在澳门赌场欠下的赌债，并不具有营利性。”他的代理律师亦以此为辩护策略。

　　不过，黄光裕通过连家钱庄出入的钱，并不止于赌资，纳入专案组调查视线的有四种：一是已落实的赌资；二是正常的投资行为；三是向境外转移资产；四是通过赌博隐秘输送利益。

　　一个例子是，专案组曾调查，郑少东向连卓钊索贿在深圳购房的巨资，是否其他商人通过连氏赌厅输送给郑，不过目前还未将此查清并坐实。

　　这些内容也并未呈现于法庭。《财经》记者阅读的卷宗显示，黄光裕在2006年至2007年间，曾进行过几次兑汇行为，未获检方指控。其中一单，据许钟民供述，2007年8月左右，黄光裕让许帮忙将上亿元港币汇到内地，当时许找到连棹锋帮忙，通过地下钱庄将香港的资金汇往内地。在20多天里，黄光裕通过地下钱庄向内地汇入港币四五亿元，当月被用来购买三联商社和中关村的股票。这与上述8亿元无关。

　　实际上，黄光裕所持巨额外汇资金以及在证券市场的频繁操作，一度引起监管者的注意，亦是其案发的导火索之一。

　　深圳“新冶会”

　　连家、黄光裕用于资金运作的公司平台，除了法院披露的恒益祥公司和深圳市盛丰源实业有限公司，还有深圳上十家公司，如仁惠进出口有限公司、怡情源贸易有限公司、自由神电子有限公司、发元盛贸易有限公司、通建达贸易有限公司等，均没有实际业务往来。

　　恒益祥公司于2004年7月12日在北京通州成立，注册资本50万元，地址与国美电器有限公司毗邻。公司唯一一名监事为曾婵贞，系黄光裕母亲；成立于2004年3月的深圳市盛丰源实业有限公司，亦由黄家出资并担任法定代表人，已于2008年4月15日被吊销。

　　针对这个网络，连卓钊建立了深圳据点，核心团队以其兄连卓明为主，包括在深圳警方下属公司任职的姐夫史志民、外甥女郑晓微。郑晓微是其地下钱庄的内地总代理人。主体平台之一为连卓钊和连卓明曾合资持股的新治公司，当时设址于深圳广深大厦，位于深南大道、红岭路交会处。

　　此间还有在深圳著名的新冶会国际 俱乐部，或称新冶会。2006年11月开业的新冶会，毗邻深圳第一高楼地王大厦，总面积超过6000平方米，集总统套房、KTV包房等于一身，开业以来生意一直火爆。它不仅是港澳与内地资金往来网络的中转站，更是连氏发挥逢迎与结交才能的重要场所。不少过境的赌客，会选择在此落脚。

　　作为地下钱庄的内地总代理，郑晓微可谓举足轻重。在警方扣押的12本账册中有其记录的7本，内容是郑晓微从事外汇兑换业务的情况，包括收款时间、金额、人民币兑换港币的汇率、来款方的账户名、付给客户的港币金额等内容。黄光裕、连卓钊被抓后，郑晓微曾选择外逃。

　　深圳市罗湖区法院2008年第916号刑事判决书显示，郑晓微经手办理的13笔换汇款项合计人民币8亿元，进入郑晓微所在的地下钱庄控制的账户。这正好对应判决书中黄光裕“非法经营”的金额。

　　深圳胜三一科技股份有限公司董事长赵东曾与连卓钊交手，最终惨败于其背后的郑少东、许宗衡联盟的行政之手。

　　近五年来，手中囤有大量现金的连卓钊开始大举购置地产。如2007年底，连的新治公司购得赛格广场51层至71层的物业产权。得手后，其启动关系网络获得时任深圳市长许宗衡的批示，通过修改容积率，并将过道、公寓等重装后改成写字楼，由此获得更大的建筑面积并对外销售。

　　赛格广场地处华强北电子商业区，可谓寸土寸金。自2008年起，赵东公司累计向新治公司预付5000万元，以每标准层1.2亿元的价格购买64层至71层的物业。但因楼市攀升，新治公司要求收回上述已协议售出的写字楼。赵东不从，两次被当地警方传讯拘留，并获警告。此案由郑少东、许宗衡亲自督办。

　　2009年8月19日，上述人员均已落网，赵东应专案组要求飞抵北京说明事由。不过时至今日，他的公司既未获得上述物业的产权与使用权，亦未收回已支付的5000多万元，赛格广场第71层已全部出售。