香港金融管理局根据《银行业条例》发出防止清洗黑钱指引，提出包括“认识你的客户（Know Your Customer）”在内的基本政策和原则，要求银行採取合理措施确定客户的真正身份，以防止不法分子利用银行体系清洗黑钱。
《银行业条例》指引中清晰列明，“认识你的客户”是银行防止洗黑钱的首项守则，要求全港各间银行採取合理措施，以确定客户的真正身份，并制定有效程序，查证新客户的资料是否真实可信。
指引要求，银行需要查证业务申请人资料，规定银行不应为客户开匿名户口，或让客户以明显是虚假的名义开户。银行亦必须充分核实业务申请人的身份以及其合法性，并把该等人士的身份和其他有关资料记录在案。此外，任何申请人如声称代表他人行事，则认可机构也应确定该申请人获得正式授权。
针对不法分子经常利用信託户口和代名人户口来逃避身份查证程序，掩饰犯罪得来的金钱的来源，以进行清洗黑钱活动，指引提出，认可机构应向业务申请人取得确认，确定该申请人是否以他人的受託人、代名人或代理人的身份行事。
指引中又写明，业务申请人在有关申请书内提供已同意作咨询人的人士的姓名和个人资料，银行应遵行由香港银行公会和存款公司公会联合发出的《银行营运守则》内有关咨询人一节列载的处理方法和程序。